备用信用证与背对背信用证介绍

信用证作为国际贸中最为普遍的结算方式,受到很多企业的欢迎。下面我针对备用信用证和背对背信用证给大家做一下介绍。希望可以帮助到外贸新人。

备用信用证的性质介绍

我们大家都知道信用证是国际贸易的买卖双方为了安全期间,会找第三方(指合法设立的银行)开具载有一定金额的书面保证文件,并且这份书面保证文件是具有一定的期限的。那么什么是备用信用证呢?是信用证的一种备案吗?其实备用信用证又叫担保信用证,是指不以清算商品交易的货款为目的,而是具有贷款融资为目的,或担保债务偿还为目的所开立的信用证。所以备用信用证和信用证在本质上就存在着很大的差别。

下面为了让大家更好的了解和认识备用信用证,我们就来介绍一下备用信用证具有的性质。

第一、备用信用证具有不可撤销性。在备用信用证中开证人是不得修改或撤销其在该信用证下的相关义务的。如果一定要强行修改,除非在备用信用证中另有规定,或者经对方当事人同意才行。

第二、备用信用证具有独立性。备用信用证下开证人义务的履行并不取决于以下四点:

1、开证人从申请人那里获得相应款项的权利和能力。

2、受益人从申请人那里获得货款支付的权利。

3、备用信用证中对任何偿付协议或基础交易的援引。

4、开证人对任何偿付协议或基础交易预定的履约或违约要求。

第三、备用信用证具有跟单性。备用信用证的单据提示决定了开证人的先关义务和要求单据的表面审查。

第四、备用信用证具有强制性。备用信用证不但对申请人有着一定的强制性之外,对开证行都是有强制性要求的。备用信用证在开立之后即具有约束力,无论申请人是否授权开立,开证人是否收取了费用等起到了强制的要求作用。

背对背信用证先关介绍

在实际国际贸易中,很多都是中间商,也就是说直接卖家和直接买家是不见面的,这样就牵扯到一个问题,买家向中间商开出一个不可转让的信用证时,中间商不能直接转让这个信用证,这样中间商就无法直接向直接卖家进行付款,导致手续上的繁琐和时间上的冗长,所以后来为了方便,然们就发明背对背信用证,所谓背对背信用证就是要求与其有往来的银行以该信用证为保证,以其为申请人,以实际供应商为受益人的信用证。

那么背对背信用证有哪些特点呢?下面我们就来介绍一下:

1、背对背信用证按照顺序来说应该是二套信用证,因为它的开立并非原始信用证申请人和开证行的意旨,而是中间商通过原始信用证作为担保,再次向银行申请开具的信用证。同时背对背信用证还存在连带风险,因为原始信用证如果出现问题,那么背对背信用证可定也会出现问题。

2、背对背信用证和原始信用证相互联系但又相互独立。这是因为原始信用证和背对背信用证术语两个独立的信用证,信用证开证的申请人和受益人都不同,但是原始信用证是背对背信用证的担保,所以两者之间又有联系。

3、背对背信用证的受益人无法获得原证开证行的付款保证,只能得到背对背开证行的付款保证。也就是说背对背信用证的权利比原始信用证稍差一些,在实际操作中,银行也会比较小心,所以要对背对背信用证加入限制条款。

4、银行责任划分也是根据信用证开立时间,一经开立,该行就要承担开证行责任。

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