最常见的几种洗钱方式有哪些呢?

洗钱,这一罪名在很多国家和地区都是十分严峻的罪过,香港和大陆也不破例,而近些年爆发的香港本地银行账户关停潮,也是因这一问题而起。但在很多情况下,洗钱的参加方,并没有意识到自己现已涉及了洗钱行为。今天,细嗅商务整理了最常见的几种洗钱方法,共我们参考。

1、现金走私。在许多的国家并未树立现金生意陈述准则,所以将违法收益经过走私带入这类国家,然后存入银行,是洗钱的重要方法,这也是各国严格约束出入境现金带着量的重要原因之一。

2、将大额现金涣散存入银行、构建存款。这种方法也叫化整为零,是将大笔资金涣散成小额存款,避免引起置疑。一些国家树立了严格的现金生意陈述准则,对于超越限额的现金生意,银行必须向反洗钱情报部门陈述。所以洗钱分子往往将大额现金拆分红低于陈述规范的金额涣散存入银行,逃避监管。

3、运用现金密布职业。越来越多的洗钱者运用现金密布职业进行洗钱,他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作保护,经过虚假的生意将违法收益宣告为运营的合法收入。

4、直接置办各种动产或不动产。直接购买房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品以及各种金融证券等,然后在转卖中套取现金存入银行,逐渐演变成合法的货币资金。

5、运用证券业和稳妥业洗钱、无记名债券或期货。由于证券业生意资金量巨大,金融工具和生意品种繁多而且杂乱,全球资本市场现已形成,这都为洗钱供给了最好的保护,所以许多的洗钱违法是经过包括股票、债券、期货在内的证券生意方法进行的。还有许多的洗钱者在稳妥市场购买高额稳妥,然后再将保费以退费、退保等合法方法回到罪犯手中,以掩盖违法收入的实在来历。

6、运用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人财物过度的保密措施。在某些国家和地区,要么允许建立匿名公司,要么对个人财物有着过度的保密措施,使得违法收入进入这些地区后,实在来历很容易被躲藏。

7、展开显失公平的进出口买卖,乃至注册皮包公司,展开虚拟生意。经过展开一些与标的极不相等的进出口买卖,实现洗钱的目的,或者是以皮包公司伪造的运营成绩,把违法收入变成合法的运营收入,这也是违法分子常用的手法。

8、先捞后洗。一些贪官在位时拼命捞钱,捞了就办企业、开公司。这种洗钱的方法有一个特点,就是他们下海后,一般都没有“呛水”。他们与有些唯恐露富的私家老板不同,无论是办企业仍是炒股、期货,不管实际上是赚了仍是赔了,一般都会宣扬自己“大发特发”,惟恐他人不知道自己赚了钱,由于他们要给自己到手的暗仓找个“说法”。

9、边捞边洗。自己捞钱亲属经商,这种方法比较普遍,贪官自己运用手中的权利拼命捞钱,亲属则下海开娱乐场所、餐厅,办企业。假如不是与贪官本人十分了解,对贪官与其亲属的联系是不可能知道的,因此洗钱就显得更容易,案发的可能性就更小些。

10、连捞带洗。他人公司自己掌权。政府官员或国企老总创办私家企业,但由他人代理,企业表面上是他人的,但大权由自己把握。这样既可以经过经济往来把暗仓转移到自己企业的账户上,又可经过正常的纳税运营再赚一笔。

11、转移境外。现在最普遍的洗钱方法是将暗仓转移出去,或在境外收取赃物并洗白。一种对错买卖方法,一些领导干部把子女送到国外,用付出教育费、稳妥费、佣钱等方法套购外汇,再汇到境外。另一种是买卖方法,高报进口,低报出口。一些腐败分子勾结国外公司,在进口设备和原材料时,高报进口价格,以高份额佣钱、折扣等方法付出给境外进口商,再从其手中拿回扣,然后将不合法所得留存国外。再一种是设空壳公司境外出资,即先在国外设空壳公司,然后运用手中职权将不合法所得以对外出资的方法汇到境外。

经过地下钱庄转移境外。如远华案件中,收入中的120亿元人民币,就是由其财务主管与晋江、石狮的地下钱庄联络后,派人开车押运到晋江化名“东石丽”家中的地下钱庄,再由“东石丽”通知香港合伙人付出外汇给香港的远华公司。

12、贿赂金融监管高官,将暗仓汇往境外。一般为贩毒违法集团贿赂金融高官,要求其放松对资金结算的审查和管理,将暗仓转移出境。如2001年香港廉政公署捣毁了香港最大的跨境洗钱集团,洗钱金额高达500亿港元。罪犯在香港中银集团下属的宝生银行尖沙咀分行开设账户,为了逃避香港法令监管,他们贿赂了该行一名高级司理,把暗仓以一般转账而非汇兑的方法转移到不同的银行账户,再别离汇往香港和海外的有关银行账户。

13、运用合法的金融体系洗钱。不法分子经过银行或非银行的金融机构清洗赃物,特别是有一些违法嫌疑人运用假身份证在银行开设多个账户,用于转移和藏匿不合法所得及其收益。

14、运用互联网洗钱。不法分子运用网上银行转移赃物,有的还经过网上赌博,把暗仓洗“白”。

15、经过出资洗钱。不法分子经过出资兴修宾馆,开设公司,购买商品房,出资房地产等方法洗钱;有的乃至在境外开设公司,为其违法所得披上合法的外衣。

16、运用进出口买卖洗钱。违法嫌疑人经过虚报进出口价格或伪造有关买卖单据等方法跨境转移赃物。

17、旅行支票:海关会对于通关者带着的现金要求申报,未申报者超越约束者没收,但不会对带着旅行支票者做金额的约束,要点在于无背书转让给第三者,由于支票被存入银行实现,最终会回到原发票人的手中。

18、在赌场以代币直接兑换:在赌场中兑换成代币,再将代币直接交交给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金(通常需求 5% 左右的手续费),在外可宣称在赌场内赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。

19、古玩珠宝或具价值收藏品、高价中古精品,运用低买高卖的假生意,将钱以合法的生意方法,生意到指定账号。此方法亦常用于收贿的收钱方法;或购买具有价值的古玩珠宝或收藏品,再谎称为自家收藏品在市场上放售,一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。或私下购买多部名车,中古私家飞机,珠宝名牌等高价值物转售。

20、基金会:不少政客,建立基金会,假捐赠给基金会,诱骗企业捐款,再掏空。企业或财团,运用假捐赠给自己能掌控的基金会,左手搬钱到右手,逃漏所得税。政客或企业运用赈灾名义募款,但是募到的善款私自挪用,或用各种名字扣住善款于私家户头。在跨国洗钱活动中,以各地不同慈悲名义的基金会中相互转换款额。

21、跨国屡次转汇与结清旧账户:运用转汇的相关单据有保存期限的缝隙。

直接跨国转移:运用专机或具有海关免验的身份者,直接把钱搬到外国,常用100美元的纸钞方法运送。

22、人头账户:由于最怕黑吃黑,怕人头到银行宣称存折与提款卡与印章丢掉,另行申请新的存折与提款卡并变更印鉴,进行盗领。所以通常用于人头自身所不知的外国开户。

23、外币活存账户:运用屡次小额存款的方法存入,再到外国提领外币。俗称“蚂蚁搬砖”,常配合“人头账户”运用。

24、跨国生意:常见于无实体商品的产业。运用生意金额造假的方法,先透过合法的方法将金钱汇往外国经纪的账户,再经过外国账户分钱,辨明原本的生意金额、经纪的佣钱与原本要洗出去的钱;或运用各地的商品买卖,例如以过高金额购买一般消费品,将很多金钱汇到国外账户,装作用以付出买货金钱。反过来亦可将商品高价出售,让国外的洗钱同伙将金钱汇进国内。

25、地下汇兑:常见于不良的、卖珠宝黄金饰品的珠宝店。除了不合法兑换外币以外,乃至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票,供客户至外国的账户存入。

26、跨国企业的资金调度:常见于金融业,银行或稳妥业等,常以大批的现金纸钞进行跨国转移。

27、人头炒楼:运用人头购买房地产,向承包商或开发商以市价五至七折买入,以现金付出。然后在短期内快速脱手(例如预售屋在交屋前),获利约50%-100%。

28、假假贷:常用于收贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期实现的本票或支票。即便被查到这张本票或支票,可宣称为假贷联系。等风头过了或不在其位,没有明显的对价联系时,再把本票或支票易手给第三者,或是进入银行实现。或是贪污被抓包的人说要还钱,但开立本票或支票,只需没有实现就没有真正的还钱。

29、伪币或假钞:将伪币或假钞,经过屡次小金额消费行为,或是运用自动贩卖机找零行为,或是纸钞兑换成硬币的机器。将伪币或假钞洗成真钱。黑道:购入价值的毒品贩毒、地下枪械等,将赃物转嫁给他人。

30、百货公司的礼券:具有高度的流通性,但由于具有不易兑换回现金的特性,故需有一定的人脉,才便利消化礼券。例如转卖给各公司的职工福利机构,将礼券做为其各公司职工的节假日奖金方法发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中,原礼券持有人则取回挨近等值的现金。

另外,还有例如与合法收入混合,运用双重发票,运用信用卡,运用外汇生意所洗钱,运用互联网洗钱,运用信托方法洗钱,运用律师、公证员、会计师和其他专门职业者的效劳或协助洗钱,运用收买金融机构洗钱,运用贫困地区政府项目洗钱等。

随着跨境金融和电子商务的普及发展,洗钱方法层出不穷,很多人由于没有看清资金行为背面的目的,而受到牵连。假如您对正在进行的跨境金融行为由任何疑问,欢迎您与我们联络,共同探讨。

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