改革开放后,中国与世界120多个国家进行经贸友好往来,中国的商人也纷纷走出国门,与外商合合,把中国造商品带到全世界。但是,很多中国商人在进行交易合作时都会碰到各种欠钱诈骗等行为,因为,在国人的印象中,他们都单纯的以为欧美发达国家商人素质高,信用好,其实你搞错了,欧美国家的商人首先比你想像的精明,其次,他们有自信,不怕你不卖,因为中国外贸企业太多了,没有你还有别人,所以经常出现赊账,欠款,拖欠尾款的事,因此,为了避免不必要的损失,在合作前有必要对外商的企业资信进行调查。今天小编就来和大家谈谈!

怎样对外国企业进行资信调查?

在进行资信调查前,首先我们有必要来搞清什么是企业资信调查,它包括哪些内容?

所谓资信调查,就是资产和信誉的的查证通常是卖方通过专业机构对买方企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等情况进行调查研究,最终根据调查结果出具信用报告并对其信用等级给予评定,并以此来判断其是否合规,是否具有合作资格等,必要时还可以到现场进行实地调查。

而同样,涉外资信调查指在与外商订立涉外经济合同之前,中方经营者对外国公司、经济组织或者个人的签约资格、资本状况、商业信誉、履约能力等情况通过一些涉外机构或其他途径进行考察了解。

通常根据签订涉外合同内容的不同,涉外资信调查一般包括以下三个方面:

一、对外商签约主体资格的调查。

这就是上面说的,对国外企业的组织机构情况进行调查,具体包括企业的性质、经营的商品创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构是代理商、生产商,还是零售批发商等等。调查中,应弄清厂商企业的中英文名称、详细地址等。

调查时通常会分为三种情况:

1.若外是以个人名义与中方签约,则需了解该人按其本国法律是否具有法定的行为能力和相应的民事主体资格。

如是否达到订约的法定年龄是否患有精神疾病是否已被宣布为资产人等。中方可通过要求签约人提供身份证明、法定地位、固定住所、营业地、委托权限、授权证书等材料来确定,如果情况不符合,最好取消合作计划。

2.外商是以企业等经济组织的名义与中方进行签约,则需了解对方经济组织的性质、资格、所属国籍及登记注册地、法定名称、住所、营业范围、主营业地的详细地址、董事长和经理的姓名等事项进行认真查核,可以通过国内工商名录和国际工商名录两种途径进行查询发现有疑点的应保持警惕

3.若对方是普通公司,则还需了解该公司的性质。为什么这样说,因为在许多国家和地区,无论是个人独资企业、合伙经济组织还是有限责任公司,往往都是为一时的商业急需而登记成立的公司,其登记成立与注销终止的时间都很非常快,业务活动完成就终止注销。所以要提防有些诈骗者用已经不存在的公司名义或者买来的“公司”名义进行行骗。

因此,签约前必须要求外方提供其所在国或所在地政府登记注册的合法证件副本或图片或视频等影印件,然后通过我国驻外机构来确定其真伪。

二、对外商企业经济状况的调查。

既然是商场,就有企业经济不善而倒闭,负债过高而关门,如果碰到这样的企业,你就很难收回款,所以说对企业资金情况的调查非常有必要,调查内容包括企业的注册资本、财产以及资产负债情况等;还有其每年的营业额、销售渠道、经营方式以及在当地和国际市场上的贸易关系等。

大家都知道,企业的经济状况是履约能力的标志,在调查外商的经济状况时须从注册资本情况、资产负债情况、生产经营情况等几个方面入手

1.注册资本总额是外商在注册机构登记的资本数额,它是表示公司等法人经济组织依法成立必须具有的最低资本数额。

值得注意的是,许多外国政府对法人经济组织注册资本的最低额的要求非常低,几百美元或几千美元就能注册公司,一旦经营失败,这些注册资本不足清偿债务时便宣告破产来逃避债,而你哭都来不及。

2.资产负债情况是表明外商经济状况优劣的一个主要因素。

所以我们可以通过要求外方提供经注册会计师核实的近期经营年报表和资产负债表、损益表以及有业务往来的金融机构出具的资本信用证书,来了解外商所负债务与其注册资本的比例,确定其目前是否属于负债经营。

也可以通过委托有关金融机构,由其根据业务代理关系委托外国代理银行代为调查外商资金情况还可以要求外方提供其开户银行的名称、账户,由中方通过银行、咨询公司或其它途径(如:通过国外的专门调查机构、工商团体、华侨团体等)进行调查了解,必要时可以要求外商提供经公证机构证明的担保证书来做判断。

3.生产经营情况。

我们都知道,跟一个大的,稳定的企业合作会有安全感一些,所以对外商生产经营情况做个大概的了解,会让你心里有底。你可以从其近年来的盈亏情况、产品销售情况以及在国内国际市场上竞争能力的强弱情况进行调查。对其企业生产经营情况及发展潜力,可以从外商生产、销售数量和从事新产品、新技术开发等重要部门的雇员的人数、资历、报酬及他们的工作情况中得到估价。

三、对外商商业信用、信誉的调查。

从某种意义上看,外商的商业信誉比外商的资本情况、经营状况、企业组织形式等更为重要。而其经营历史、经营作风、产品质量(服务质量)、履约信用以及与金融、政府、司法等机构间关系等情况,都是构成其商业信用、信誉的重要内容特别是对中间商的信用情况更应重视。

现在可以查外商的商业信用和信誉情况的渠道很多,可以通过我国驻外机构和与外商有业务往来的部门或人员处来调查,如:

外贸公司或专业公司、外方的供应商、外方公司挂牌的证券交易所委托律师参与资信调查,进行沟通了解,也可以要求外商提供其过去活动成绩的记录资料,然后加以核实还可以通过外商的出版物、外国政府及国际组织的有关文件、经济方面的世界性报刊、统计资料及权威性互联网站信息等途径进行调查了解。

如果企业信用不好,最好中断与其合作,以免给自己带来重大损失。

此外,建议大家在资信调查结果出来后,应建立档案卡备查,分类建立客户档案。总之,要善于利用不同类型客户的长处,为我服务。

最后,要强调的是,我们是中国人,在与世界各地商家进行经贸往来时,一定要坚定自己的民族立场,那就是世界上只有一个中国,包括两岸三地,56个民族,所以,我们不要忘了,要对外方企业的政治背景进行调查,调查其企业主要负责人的政治背景,与政界的关系以及对我国的政治态度等

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