浅谈100%即期信用证有哪些风险

国际贸易中,因为交易距离远、交易过程不确定因素较大等原因,参与贸易的双方都希望通过一定的条款尽可能地保护自己的权益。在长期的国际贸易付款实践中也形成了几种常见的国际贸易付款方式。其中,信用证支付这种国际贸易的支付方式,因为中间有了银行这层担保关系,所以很多外贸商家还是十分乐意采用信用证这种支付方式的。信用证支付固然具有一定的可靠性,但是这世上根本是不存在绝对性的东西,即使信用证支付很安全,这其中依然存在某些不法外贸客户钻各种漏洞,利用信用证从事商业欺诈活动,从中获取不法利益。所以对于信用证中存在的一定风险问题我们还是要了解的。今天我们来了解的是100%即期信用证存在的风险性因素。

在了解100%即期信用证的风险性因素之前,我们首先来对即期信用证的概念进行了解一下。即期信用证属于信用证中众多类型中的一种,它在国际贸易中有一个专有名词称谓“L/C at sight”。所谓的即期信用证指的是:受益人在信用证相关规定允许的范围内,向开证行或者付款行按照要求出示有效的即期跟单汇票或者仅仅出示有效成套单据之后,开证行或者付款行就需要无条件向相关单据提供受益人支付货款的信用证。在使用即期信用证进行付款操作的时候,一般情况下很少需要即期跟单汇票,大多数时候受益人仅凭有效的成套单据就可以从相应银行那里获取自己的所需要的货款。因为其操作起来较为方便,且受益人可以快速获取货款,所以在国际贸易付款实践中,即期信用证的使用概率很高。而我们今天所提到的100%即期信用证自然也在即期信用证概念适用范围之内。

从理论上来讲,即期信用证貌似十分可靠,但是我们却远远忽视了其中各成套单据在条款制定等方面所存在的复杂情况以及各种潜在陷阱性。下面我将100%即期信用证存在的风险主要作出了以下几点总结:

首先,100%即期信用证自身有一个对于受益人而言不好的特性,那就是外贸出口方在出货之前,他们是从客户那里拿不到一丝一毫的定金的,这显然是一个不小的风险性因素。因为,这样一来,外贸出口商在整个交易过程中就显得略微被动一些,一旦货物在到达目的港口之后,我们客户自身不管出于什么原因影响最终放弃了对这批货物的接收,那么进口方貌似是没有什么 损失的,但是作为货物出口方就惨了,货物从生产、到装载再到运输等所经历的重重环节这中间都是需要经费投入的。一旦货物退回的话,出口商本身就没有拿到一分钱,还要自掏腰包砸进去很多钱,对于出口方会带来很大的经济损失。

其次,就是信用证中常见的不符点问题。在100%即期信用证中,受益人要想从银行那里有效收取应得货款,需要向银行提供有效的成套单据才行,银行需要对这些成套的单据进行审查,而银行审查的重点就是查看各单据中是否存在某些与条款不符的情况,一旦出现不符点问题,银行是有权拒绝给受益人支付货款的。而外贸实践中,单据操作也是一个最容易出问题的环节,稍有疏忽,就有可能导致单据内容与相关条款不符合情况的出现,如果前期注意到了还好,因为我们还可以及时修改过来,但是如果事先没有注意到,都到了收款这个最后环节了,却被银行发现了这个问题,那么我们就很可能受到客户的各种为难,亦或是银行拒绝支付货款给我们。

最后,信用证中有一些不容易被察觉的“软条款”,那么什么是“软条款”呢?实际上就是一些陷阱条款。在100%即期信用证中,会存在一些这样的条款,要么具有限制性项目,要么对某项条款的阐述不明确,不管怎样,这些软条款的存在会对受益人的利益造成不小的威胁。如果收益人在外贸交易中没有及时察觉到这些软条款内容的话,依然很可能被信用证的开证申请人拿捏住软肋,从而在贸易中处于一种被动的状态,不利于对自身利益的维护。

虽说100%即期信用证存在一些风险性因素,但是大多数情况下以100%即期信用证进行付款的贸易都是正常进行的,我们在操作过程中,注意做好相应的审查和核对工作即可,毕竟小心驶得万年船。


声明:该文观点仅代表作者本人,邦阅网系信息发布平台,邦阅网仅提供信息存储空间服务。

评论
登录 后参与评论
  • 远期信用证风险浅谈 远期信用证风险浅谈
    信用证按照结款时间的不同分为远期信用证和即期信用证。
    Anna
  • 信用证的欺诈防范和100%即期信用证的风险 信用证的欺诈防范和100%即期信用证的风险
    信用证作为当今国际贸易中普遍使用的一种结算方式,在贸易结算中发挥着重要作用。那么信用证是什么呢?信用证(Letter of Credit,L/C),是指开证银...
    Zenon
  • 外贸人来谈谈钱:这些付款方式的风险你要清楚! 外贸人来谈谈钱:这些付款方式的风险你要清楚!
    没有什么比做生意更实在的事了,拿下订单的最终目的,就是赚钱。但是下订单之后,让外贸人更为头疼的事就是客户的付款方式,付款不到位,前面都白搭!
    椰子的分享
  • 信用证欺诈风险有哪些 信用证欺诈风险有哪些
    信用证,作为一种相对较为有保障的以银行信用为基础的贸易结算工具,在国际贸易中广泛采用,占有非常重要的地位。然而,信用证方式下买卖双方都会面临各种潜在风险。
    小白贸
  • 谈付款方式必收!各种外贸付款方式风险详解 谈付款方式必收!各种外贸付款方式风险详解
    付款方式除了决定了订单能否安全收汇,还有另外一个作用是能否带来预期的正现金流。
    航运城物流网
  • 即期信用证与远期信用证浅谈 即期信用证与远期信用证浅谈
    信用证付款是国际贸易付款方式中相对安全的一种,信用证根据付款时间又分为即期信用证和远期信用证,相比远期信用证...
    bappu
  • 远期信用证的风险对于外贸企业影响很大! 远期信用证的风险对于外贸企业影响很大!
    涉外商贸往来中多数的企业都喜欢使用即期信用证,而不喜欢使用远期信用证,为什么会有这种情况产生呢?之所以有这种情况产生,是因为远期信用证所存在的风险要远高于即期信...
    罗娟
  • 外贸风险控制之付款 外贸风险控制之付款
    多少的业务员因为付款的方式向客户妥协,到了最后上了客户的当,造成损失,所以我们要熟知各种付款方式的风险,从而有小弟把风险降低到最小。
    六月丿
  • 浅谈外贸信用证那些事 浅谈外贸信用证那些事
    在国际贸易实践过程中,买卖双方因为货物数量巨大、涉及金额过多,再加上运输时间以及支付周期较长,所以商业信用问题一直是参与国际贸易的买卖双方十分关注的一个问题。
    Zenon
  • 外贸交易中信用证风险大还是DP风险大 外贸交易中信用证风险大还是DP风险大
    涉外产品销售,无论外贸企业所销售的产品属于哪一范畴之内,都必然会涉及到DP或者是信用证等,那么外贸交易中信用证风险大还是DP风险大呢?资深外贸人对前者是这样定义...
    Jullc
  • 100% L/C at sight 风险大吗 100% L/C at sight 风险大吗
    案例:网上找了个客户,跟了半年。终于有消息了。秘鲁的。列了我们常规的产品。
    Richard.Fong2
  • 国外服务器租用风险有哪些? 国外服务器租用风险有哪些?
    国际互联网数据中心发展迅猛的优势,国外IDC进入中国并迅速强占了一定的市场份额,而国内大部分企业用户逐步抛弃国内虚拟主机选择国外服务器,一是由于外贸业务的拓展必...
    -UEESHOP
  • 浅谈国际贸易的结算方式与风险 浅谈国际贸易的结算方式与风险
    在经济全球化的发展大潮流中,国际贸易的发展也充满了无限的机遇。其中,国际贸易结算是国际贸易发展过程中必须所需要涉及的一个环节,也是影响着参与国际贸易双方的利益的...
    馨蕊
  • 浅谈外贸信用证 浅谈外贸信用证
    国际贸易,简称“外贸”,是一个风险与收益并存的行业。许多外贸公司利用本土已有优势,积极开展跨国贸易,从而收获了自己的第一桶金,并进一步推动了外贸行业的发展。
    伍洁玲
  • 浅谈人民币汇率风险那些事儿 浅谈人民币汇率风险那些事儿
    在当前国际贸易市场中,随着我国的外贸事业不断与世界接轨,那么,其中人民币汇率问题便是我们必须要面对并且要重点关注的一个问题。当前,根据国际社会中各种外币的值钱走...
    馨蕊
爱心公益
举报
问题反馈
返回顶部