随着香港公司的优势逐步为人所知,外贸企业纷纷注册香港公司,并开立与之配套的香港银行账户,进行国际贸易。但自2016年开端,许多香港银行账户被冻住乃至封闭。而请求香港银行新账户的难度又增加了不少。给许多外贸企业带来了困扰。今日,细嗅商务就为您具体说说香港银行账户保护的问题。

香港公司的企业资本增加有几种方式有哪些?


首先,为您分析下,香港银行为什么要冻住或者封闭银行账户。其实不外乎两点:

1.账户开立后,很长时间都没有运用,已经成为“僵尸账户”;

2.被银行置疑触及非法行为,银行事先采纳举动,防止引火烧身。

银行作为企业,集中精力和资源服务有需求的客户,整理没有任何活动的账户,也是情理之中。而关于第二点,信任咱们对“汇丰银行因供给洗钱途径,被美国罚款19.2亿美元”的消息还有形象,加之CRS方针实施在即,银行也有必要对本身的客户进行审视。虽然有些矫枉过正,却也无可奈何。而咱们作为香港银行账户的运用者,只能加强银行账户的保护力度,留意各方面细节,尽量防止被列入冻住或封闭的名单。

那应该怎样保护香港银行账户呢?小编为您整理了几点主张,能让您有效保护自己的银行账户:

1.关于运用较少的银行账户,应该增加运用频率,防止被列入“僵尸账户”行列,引起账户封闭, 如存/取款、汇款、兑汇等操作;

2.香港银行关于账户内的存款有最低要求,达不到存款额最低要求的,会被银行收取账户管理费。因而,账户内余额不要长时间为0,最好能坚持银行规定的最低存款要求;关于达不到存款要求的,一定要保证账户内有满足余额缴纳管理费。

3.关于有资金往来的香港银行账户,金钱到账不要马上全额转走,尽量多待几天,以免银行系统将资金的搬运判定为反常买卖(银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能,均依赖计算机程序模块进行判定)。

4.千万不要将自己的账户转借给他人运用,包含收汇金钱、转账等;没有人知道资金来源是不是有问题的,关于自己有账户却还借您账户运用的人,更加值得置疑(如果资金没有问题,为什么不必自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平常自己当心运用,只外借一次就足以导致香港银行账户封闭,因小失大。

5.关于香港公司的保护状况直接关系到香港银行账户的状况,在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性,而香港银行账户开立后,开户银行也会不定时检查香港公司状况,一旦发现公司没有如期年检,乃至是香港公司已经注销,银行就会封闭账户。

6.银行会定时抽查香港公司的事务材料,以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包含年审文件、税务申报文件、公司信息变更状况、买卖材料和凭证等。因而坚持香港公司的正常保护,关于香港银行账户来说也非常必要。

7.每家香港银行的优势不同,在开户的时候一定要结合本身需求,选择相应优势的银行开设银行账户,特别是某些银行关于资金来源地有特别规定,一般触及战乱、国际制裁等高风险国家和地区的资金为重点监控对象,要是账户收取这些地方的资金,很快就会被关停。

由此可见,香港银行账户保护不行马虎大意,特别现在香港银行加强客户的检查力度,开立新的香港银行账户已有一定难度,关于已有的香港银行账户,更应“且用且珍惜”。关于香港银行关停账户,也不该视为祸不单行,只要坚持香港银行账户运用的良好习惯,不触及违法违规活动,香港银行也不会无缘无故封闭客户账户。

首发:

声明:该文观点仅代表作者本人,邦阅网系信息发布平台,邦阅网仅提供信息存储空间服务。

评论
登录 后参与评论
爱心公益
举报
问题反馈
返回顶部