本文共计2000字,预计阅读时间4分钟

这是一个我亲身经历的真实案例,以故事形式写出,所有人名均为化名。

如何让外贸骗子赔了夫人又折兵?

1.

起:爽快的客户

订单来的太快就像龙卷风

临近下班时,Jim收到了一封来自迪拜的客户询盘。这款产品属于新产品,虽然在平台上询盘很多,但是因为Jim对这款产品一直不太专业,而且没有特别合适的工厂配合,虽然报价次数很多,但是几乎没有接到过订单。

看到这封询盘,Jim也没什么感觉,既然大概率不会有订单,那就干脆利润报高点吧。于是加了40%的利润报了出去,不过订单总金额也只有$5000,然后关电脑下班了。

没想到,才走出办公室不到15分钟,就收到客户的回复:

Please send me PI asap. By the way, we will pay $25000 to your company via third-party company, please transfer the extra $20000 to our another vendor.

Jim看到客户的邮件喜出望外,没想到订单居然可以这么快拿到。理所当然地说了“YES”。

(其实有经验的朋友看到这里应该知道,这是一个经典的无解的外贸骗局,如果你收到了钱,并且把多余的货款付了出去,那你就中了骗子的圈套,你的噩梦就要开始了。)

2.

承:你找错了对象

常在河边走,哪能不湿鞋?

第二天一大早,Jim就把这件事告诉了公司的老业务员Nico,Nico将这个骗局的始末告知了Jim, Jim也深知事情的严重性,就将这个客户束之高阁了。

3天后,公司账户收到一笔韩国公司打过来的$22000,财务问公司业务员是谁的货款。结果公司没人认领,Jim虽然觉得金额和国家不对,但是时间上差不多。就咨询客户这笔钱是不是他们公司的,客户说不太清楚,要查下。过了一周,客户才说是他们韩国分公司付的货款。

因为这笔美金是从国外付到国内的JS银行的,银行规定要在一定时间内进行美金入账申报。(确认这笔货款属于哪个国家的,是预付款还是尾款,对一些来自高风险国家的外汇,需要提供有客户签字的合同,出货时提供海关预录单,箱单发票等文件,用来证明是正当生意,然后才能入账。而且金额要能对的上)

所以银行不停地来催我们提交资料,这样钱才能入账。

3.

转:既来之,则留下

死板的规定让我们因祸得福。

其实,我一直以来不是很喜欢JS银行的这种要提交资料才能入账的这种规定。因为这极大地降低了客户货款入账的速度,而且据我们公司财务说,国内的其他银行也没有这样类似的规定。

但是这次却是个例外,正是借助这个规定,公司决定让JIM通过whatsapp告诉客户,因为国内银行收汇规定。他付的钱完全超出了PI金额,银行无法入账,因此我们也就无法帮他向第三方转账。

鉴于此,需要将PI更改一下,总货值要跟付款金额一致,而且还需要汇款公司负责人的签字才行,PI还必须通过邮件发到公司邮箱。客户很爽快地答应了,第二天就把修改过的PI签字扫描件发到了JIM的公司邮箱。

JIM拿着客户签字的PI提交给了银行,顺利让这笔$22000入了帐。

自此,JIM再也没有主动联系过客户。然而第二天,公司账户又收到一笔从英国公司打过来的3万欧元,后来证实还是这个客户的,我们也没再去管他。

4.

合:落袋为安

赢了这场战役,却感觉输了整场战争。

过了一周,客户问JIM,转账的事情处理地如何,JIM一概不回复。

又过了半个月,客户屡次催问无果,就报警了,经警察转述:客户说他的邮箱和资金账户被我们黑了,$22000和3万欧元转到我司账户了,让我们退回货款并且赔偿他的损失。

因为我们手里有客户签字的PI,所以$22000这笔货款属于正常生意往来,因此依然可以留在我们公司的账上。而3万欧元因为我们没办法提供对应的PI,最终原路退回。

这件事到这里还没结束,虽然我们提供了PI,但是如果不出货,就没有报关单,出口数据,在资料上其实还是不足的,因此,我们按照客户的韩国公司地址,发了一批货到目的港,搁置了一段时间之后,超过了免箱期,然后选择在目的港报废。这条完整的贸易链才算是完成了,货值+货代费+报废的费用只占客户货款金额的10%左右。为了稳妥地收下这笔货款,这笔费用也是必须要花的。

后记:

从这件事里,可以看出:

1. 这类外贸骗子有很多公司账户,虽然跟我们只签了一份合同,但是却有2个不同国家的公司汇过来2笔货款。而且客户还是在我们告知他之后他才能确认这笔钱是他们公司汇的。可见同时作为被骗对象的不止我们一家。正是因为被骗的人太多,所以他才有点记不清楚。

2.他们对于收回货款有足够的信心。即使这次我们公司留下了一笔货款,另一笔也还是原路退回了。我们能留下这笔钱,除了一条完整的证据链之外,还跟银行要提交资料的规定密不可分。而且最关键的一点是,我们用的是国内银行账户。我看过一些被骗的案例,基本上都是香港离岸账户,受香港法律制约。因此骗子总是能够得逞。这一点非常重要。

3.希望各位外贸朋友们引以为戒,这种天上掉馅饼的事情(报完价就要发合同,第二天就准备付款,而且付了超出货款很多的金额)大概率是有问题的。

今天的内容就到这里,虽然我们成功地骗了骗子,但是反过来想,不知道有多少国内同行被这类骗子骗得血本无归。

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