外贸企业规避中东信用证风险策略

外贸企业规避中东信用证风险策略

外贸企业规避中东信用证风险策略

中东信用证中在特殊条款部分是比较特殊的,篇幅也较大,有时会有附页,而且一般不会把对主要单据的要求一次性在单据条款中说明清楚,会分散在特殊条款中,所以受益人必须逐行逐字详细审单而不遗漏。

(一)软条款

软条款是指在信用证中存在由买方控制的条款,主要表现在单据上,理论上出口商是不能接受的。因为如果买方不配合,会使受益人在交单时存在单证不符的风险,但软条款在中东地区的信用证中是比较普遍的。这也要求出口商有时候要以实际为导向来处理。

例如,有份信用证对软条款的表述非常明确:Shipment samples to be forwarded to the applicant prior to shipment for approval. An approval letter issued by the applicant in applicant's letter head should accompany the original documents(船样需要在开船前寄给申请人批准,批准信函必须由申请人用自己的抬头格式出具并随附在全套正本单据中)。

中东客户习惯在信用证中加上保证货物品质的条款并通过单据加以控制来保障自身权益,出口商必须装船前先寄出船样给客户,客户才会出具证明文件,但对出口商就存在着潜在风险,万一申请人没有按时提交证明书等正本文件,信用证方式就会因为单证不符而从本质上变成托收。所以现实中软条款是存在的,是有风险的,但为了成交或者准确收款,受益人就必须按照申请人指示完成具体要求并且实际上承担了信用落空的风险。

(二)使馆 / 领事馆认证

使馆认证指的是出口商要在进口国家驻本国大使馆或领事馆对信用证指定相关文件加以证明的一种官方行为,这也是一种特殊条款。

例 如 :Commercial Invoice and certificate of origin must be legalized by Saudi Arabia Embassy or Consulate in the exporting country. In the event that there is no Saudi Embassy or Consulate. the Invoice and certificate of origin may be legalized by an Embassy or Consulate of any Arab state in the exporting country(商业发票和产地证必须通过沙特使馆或者领事馆认证使其合法化,万一在当地没有沙特使馆,那么发票和产地证可以通过在出口国其他任意的阿拉伯国家使馆认证)。

出口业务中的使馆认证条款,主要存在于中东证中,理解上没有困难,操作上则需要对时间节点有准确的把握,因为使馆认证周期一般在船期前 20-30 天。例如船期是 4 月 24 日,那么开始做使馆认证的时间大致在 3 月下旬。这时生产大多还未结束,但需要的单据必须提前做出来,如何确保商品数量、重量等数据的准确是受益人必须和生产商提前明确的,不能有溢短装。另外认证后的单据返还时间也要事先尽量估算准确,不然会延迟交单议付。所以在实务中使馆认证是信用证条款中比较特殊的一种要求。

(三)拒绝货代提单

货代提单在信用证结算中也被称为第三方单据,很多地区对此并不限制或者少限制,但在中东地区,信用证中很多时候会明确标注不接受货代提单。例如:Freight Forwarder's bill of lading is not acceptable even if signed as a carrier or as an agent of a carrier(货运代理提单是不被接受的,即使签发人是作为承运人或者其代理人也不可以)。

提单根据签发人可以分为船公司提单和货代提单,各自签章不同,船公司提单在签字栏只能加盖自己的运输专用章。中东信用证之所以较多的拒绝货代提单,也是从风险角度考虑的。因为船公司有运输工具、仓储设备等高额固定资产,货代基本没有,一旦出现运输风险或者交易欺诈等行为,银行或者申请人会因为不容易找到货代或者货代无赔偿能力而导致损严重失。所以不接受也是为了保障交易安全和风险最低化,这对受益人来说是能理解和接受的。

上述的各种条款举例,都是选自与中东地区企业开展国际贸易业务中已完成的真实信用证条款,在中东地区比较普遍甚至独有,这些都是需要重点关注的有特点的条款,具有较高的参考性、操作性。中东信用证整体上内容一般比其它地区较长,条款也更复杂,加注和补充在各种单据上的内容也很多,对于信用证的受益人或者出口商而言,结合 UCP600 号出版物详细深入的解读中东信用证,对自身国际结算综合水平的提高会有非常有效的帮助。

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